独角兽基金营销战打响 投资策略全解析

　　6月11日，独角兽基金正式开售，由华夏、南方、招商、嘉实、易方达、汇添富6家公募基金巨头分别管理的6只主投GDR、战略配售IPO的战略配售基金将优先与中小散户见面。伴随着各家基金公司的卖力营销造势，6只独角兽基金也可谓未发先火，有关独角兽基金的宣传铺天盖地席卷而来，从传统银行、券商营业点再到微信朋友圈、抖音等短视频平台，6只独角兽基金的宣传广告不免让投资者感到眼花缭乱。面对6只产品名称几近相同的独角兽基金，普通基民该如何区分，又该关心哪些重要信息也备受关注。

　　独角兽基金营销战打响

　　北京商报记者注意到，6月5日，独角兽基金被传即将获批消息当日，各家基金公司就已开始抢占微信朋友圈的营销阵地，虽然有监管要求不能提前向市场宣传公布，但基金公司为了更好的营销造势，纷纷在朋友圈发布配以独角兽形象的隐晦海报，并附上“神秘重磅产品即将面世”等具有神秘感和吸引力的字眼。

　　6月6日，6只独角兽基金如期正式获批，紧跟着6月7日，招募说明书也随即发布。自此，6家基金公司正式打响营销战。北京商报记者注意到，6月8日已经有来自银行、券商机构发布关于独角兽基金的推介短信，短信中诸如“独角兽基金、时代机遇、专注战略配售、政策红利”等字眼十分抢眼。

　　北京商报记者获悉，由于开售首日6月11日为星期一，为了加大营销宣传力度，基金公司市场部、银行券商等渠道的销售人员很多周末都未放假休息，加班加点在为产品推广预热做准备。汇添富基金公司公关负责人对北京商报记者表示，目前市场部、渠道部包括基金经理都在为独角兽基金发售做准备，市场部主要负责各种销售材料和宣传材料，渠道部门也和各大券商、银行在全国各地做路演，包括基金经理都在做路演工作。

　　招商基金也表示，市场部方面主要通过海报、媒体沟通等方面进行造势，同时也在加紧准备银行理财经理的材料、渠道的材料，渠道方面已经全面开展银行投资报告会、策略会。招商基金目前正在充分调动银行渠道方面的积极性，对6月11日当天的销售量预计十分可观。

　　据南方基金透露，自6月7日基金发售公告发布后，单日新增APP下载量是平日的3-5倍，单日提交购买意向金额是同期发售股混产品的近百倍。从基金代销渠道来看，无论是银行、券商还是第三方销售渠道，均对上线代销南方配售基金表现积极。截至6月9日，共有161家渠道上线代销南方配售基金，其中，全国性银行上线15家，区域性银行及外资行共上线17家，券商及其它上线83家，第三方机构上线46家。

　　散户投资攻略全解析

　　尽管独角兽基金11日正式开卖，但北京商报记者获悉，目前基金公司网上直销平台、APP已经开始预约认购，第三方基金销售平台中，天天基金、腾讯理财通、蛋卷基金、蚂蚁财富及涨乐财富通等第三方平台等也已经开始预售。那么在各大渠道力推、营销广告眼花缭乱的当口，投资者应注意哪些关键点，如何选投也是门学问，以下北京商报记者也为基民们总结了战略配售基金的认购攻略。

　　第一、投资门槛：从招募说明书来看，6只独角兽基金的认购门槛均不高，除华夏战略配售基金的认购门槛为10元外，其他5只最低认购金额均为1元，并且认购上限完全相同，个人投资者最高认购金额不得超过50万元，6只基金募集额为50亿—500亿元。

　　第二、购买时间：6只基金面向个人投资者优先认购，募集时间均为6月11日至6月15日共5天，第二阶段面向特定机构投资者发售。

　　第三、费率：作为监管自上而下推动的产品，6只战略配售基金费率都非常低，认购费仅有0.6%，托管费和管理费率分别为0.03%/年和0.10%/年，均为行业历史最低水平费率。

　　在赎回费方面，封闭运作期届满时，对于封闭运作期内认购及申购基金份额的持有人，赎回基金份额时不收取赎回费。除上述封闭运作期内认购及申购的基金份额外，封闭运作期届满后场外和场内申购的基金份额赎回时收取不高于1.5%的赎回费。

　　第四、流动性：6只战略配售基金均为三年封闭期，但成立6个月后可以在交易所上市交易，每半年开放申购一次。

　　第五、投资方向：6只战略配售基金投资方向也几近相同，封闭期内，主要采用战略配售和固定收益两种投资策略，以战略配售方式投资优质创新企业的股票或存托凭证(CDR)，其他仓位主要是进行固定收益品种投资等。

　　第六、投研阵容：由于6只战略配售基金在运作方式、投资目标、投资策略上基本一致，那么投研上最大的区别就是基金经理阵容。北京商报记者也为投资者列出了六家基金公司拟任基金经理表格。

　　值得一提的是，除了上述11位拟任基金经理外，基金公司还为战略配售基金配置了专门的研究团队。华夏基金有关人士表示，为全力支持华夏战略配售基金的研究与投资，华夏基金专设9人战略配置投资小组，除拟任基金经理张城源外，还包含社保组合基金经理孙彬、郑煜、公司投资总监阳琨、研究总监蔡向阳、资深科技行业专家张帆、资深全球投资专家李湘杰、刘平、固定收益总监刘明宇。其中李湘杰也是华夏基金国际投资部行政负责人，专注全球市场投资15年，在科技类、海外市场研究基金方面有着丰富的投研积累。

　　嘉实基金也表示，此前专门设立了战略配售工作组，除拟任基金经理张琦、刘宁外，战略配售基金的投研团队成员还包括嘉实基金股票投资部总监、嘉实成长收益基金经理邵秋涛，嘉实基金港股通策略组组长、嘉实沪港深精选基金经理张金涛，嘉实基金全回报策略组组长、嘉实稳固收益基金经理胡永青，嘉实全球互联网基金经理张丹华。邵秋涛、张金涛、张丹华、张琦负责对战略配售标的的严格筛选和协商，胡永青、刘宁负。

　　北京商报记者 苏长春 王晗